Contamos con un enfoque integral para el diseño, implementación y monitoreo de modelos de prevención de delitos, asegurando su actualización conforme a las normativas vigentes. Además, ofrecemos gestión de denuncias y auditorías para detectar oportunidades de mejora y garantizar el cumplimiento en tiempo real.

​

Servicios incluidos:

​

• Diseño e implementación de modelos de prevención de delitos.

• Ajustes del modelo según nuevas normativas.

• Monitoreo y evaluación periódica mediante auditoría interna.

• Identificación de brechas y oportunidades de mejora.

• Canal de denuncias: recepción y análisis caso a caso.

• Diseño de políticas y procedimientos.

• Procedimientos de investigación de denuncias.

• Capacitaciones en ética y cumplimiento normativo.

Aseguramos que tu empresa cumpla con todas las normativas legales relacionadas con su giro. Diseñamos metodologías personalizadas, alineadas con estándares internacionales como ISO, para garantizar un cumplimiento efectivo y minimizar riesgos regulatorios.

​

Servicios incluidos:

​

• Identificación y actualización de normativas aplicables.

• Creación de matriz regulatoria de la empresa.

• Implementación de metodología ISO para el cumplimiento normativo.

• Evaluación del grado de cumplimiento legal.

• Gestión de riesgos a través de una matriz de 6 parámetros, ajustada a la industria y tamaño de la empresa.

Brindamos asesoría y elaboración de manuales normativos esenciales para cumplir con los requerimientos de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y la Dirección del Trabajo (DT).

 

Manuales y políticas que desarrollamos:
 

1. Cumplimiento financiero y regulatorio:

​

• Conflictos de intereses (CI).

• Oferta de productos acorde a las expectativas y riesgos del inversionista (OP).

• Información clara y transparente para inversionistas (II).

• Metodología de aprobación y control de algoritmos (ALG).

• Gestión de garantías (GAR).

• Prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLAFT).

• Cumplimiento de requisitos legales y normativos (RLN).

• Gestión de consultas, reclamos y denuncias (GCR).

• Integridad en la custodia de activos (CUST).

• Gestión de riesgo operacional (RO).

​​

2. Seguridad y continuidad del negocio:

​

• Política de seguridad de la información y ciberseguridad.

• Plan de continuidad del negocio y recuperación de desastres.

• Política de externalización de servicios y determinación de servicios críticos.

• Gestión de excepciones a los límites de exposición de riesgos.

• Contratos con proveedores de servicios (contenido mínimo).

​​

3. Gobernanza y gestión de riesgos:

​

• Código de Ética.

• Matriz de Riesgo.

• Políticas para el funcionamiento del Comité de Riesgo.

• Procedimientos de capacitación y concientización.

• Política de Tecnologías de la Información y Comunicación (TIC).

​​

4. Manuales de Crédito:

​

• Evaluación y gestión de riesgos crediticios.

• Análisis de riesgos financieros.

• Evaluación de cartera de créditos.

Facilitamos la elaboración y presentación de informes obligatorios ante las principales entidades reguladoras, asegurando el cumplimiento de los requisitos normativos en cada etapa.

​

Servicios incluidos:

​

• Solicitud de inscripción ante organismos reguladores.

• Solicitud de autorización para operar.

• Presentación de Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS).

• Presentación de Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE).

• Elaboración de reglamentos internos para cumplimiento normativo.

• Asesoría y cumplimiento de la Ley Karin.

• Otros informes y declaraciones exigidos por la normativa vigente.